| 主講老師： | 丁穎 | |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 深層資產(chǎn)配置需以客戶全景財(cái)務(wù)狀況為根基，結(jié)合生命周期（如育兒期、退休規(guī)劃）、風(fēng)險(xiǎn)屬性（風(fēng)險(xiǎn)承受度測(cè)試）及宏觀變量（利率周期、地緣政策），構(gòu)建跨品類（股債商、私募 REITs）動(dòng)態(tài)平衡方案。通過(guò) CFP 認(rèn)證體系工具（如家庭資產(chǎn)負(fù)債表診斷、稅務(wù)優(yōu)化模型）量化客戶真實(shí)需求，避免 “產(chǎn)品導(dǎo)向” 陷阱，例如為高凈值客戶設(shè)計(jì) “核心 + 衛(wèi)星” 組合對(duì)沖市場(chǎng)波動(dòng)。 面談溝通遵循 “三維穿透法則”：用開(kāi)放式提問(wèn)（如 “您希望資產(chǎn)在 3 年后實(shí)現(xiàn)什么目標(biāo)？”）挖掘隱性需求，以 “數(shù)據(jù)沙盤(pán)” 演示不同配置方案的收益概率 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2025-06-12 14:02 |
建構(gòu)客戶經(jīng)理深層資產(chǎn)配置與面談溝通營(yíng)銷技巧
一. 從投資學(xué)角度來(lái)建構(gòu)深層資產(chǎn)配置理念
1. 投資的本質(zhì)是什么
2. 「復(fù)雜產(chǎn)品」其實(shí)是簡(jiǎn)單產(chǎn)品
3. 財(cái)富管理是「人與錢(qián)」的管理
4. 資產(chǎn)配置是「資金流」的管理
二. 客戶經(jīng)營(yíng)維護(hù)從資產(chǎn)配置理念開(kāi)始
1. 客戶需求激發(fā)技巧
2. 如何溝通資產(chǎn)配置理念取得客戶認(rèn)同
3. 探尋客戶投資時(shí)的決策模式
4. 客戶對(duì)收益期望值的溝通技巧
5. SPIN 技巧如何用在資產(chǎn)配置的面談溝通技巧展示
6. 學(xué)員演練面談時(shí)資產(chǎn)配置的溝通邏輯及話術(shù)
三. 如何運(yùn)資產(chǎn)配置營(yíng)銷權(quán)益類產(chǎn)品
1. 權(quán)益類產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中扮演什么樣的功能
2. 在資產(chǎn)配置中配置權(quán)益類產(chǎn)品會(huì)起到什么效果
四. 如何用簡(jiǎn)單的說(shuō)法讓客戶理解基金
1. 從政策紅利的周期導(dǎo)入
2. 十四五經(jīng)濟(jì)計(jì)劃的重點(diǎn)賽道有哪些
3. 每個(gè)經(jīng)濟(jì)計(jì)劃對(duì)權(quán)益市場(chǎng)的牛熊變化規(guī)律與邏輯
4. 客戶三大問(wèn)題處理話術(shù)
1)會(huì)不會(huì)虧錢(qián).
2)需投資多長(zhǎng)時(shí)間
3)會(huì)有多有收益
5. 基金話術(shù)展示
6. 學(xué)員演練面談時(shí)基金銷售溝通話術(shù)及邏輯
五. 如何用資產(chǎn)配置營(yíng)銷保險(xiǎn)
1. 保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中扮演什么樣的功能
2. 資產(chǎn)配置中不配置保險(xiǎn)產(chǎn)品客戶有什么損失
六. 增額終生壽險(xiǎn)的銷售邏輯
1. 增額終生壽險(xiǎn)的五大優(yōu)勢(shì)
2. 如何看待終生壽險(xiǎn)
3. 客戶分類及優(yōu)勢(shì)分析
4. 利率鎖定下的銷售邏輯
5. 資管新規(guī)下的營(yíng)銷思維
6.反對(duì)問(wèn)題的溝通技巧
1)保險(xiǎn)增值速度慢感不上通脹
2)前五年的沒(méi)有收益讓保險(xiǎn)公司白用
3)時(shí)間太久了我年紀(jì)太大了看不到
4)利率已經(jīng)降得夠低了肯定會(huì)反彈
5)保險(xiǎn)是騙人的
7. 學(xué)員演練用資產(chǎn)配置營(yíng)銷保險(xiǎn)話術(shù)演練
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