如何進行公募基金投資

【課程背景】

公募基金具有監(jiān)管體系最嚴格，信息披露最透明，而且收費費率最低的特點，是非常適合大眾理財?shù)耐顿Y工具。公募基金的投資標的主要為股票、債券等標準化資產(chǎn)，易于估值、透明度高；《基金法》賦予了基金財產(chǎn)的獨立性地位，風險自擔的產(chǎn)品設計和銷售規(guī)范、強制托管制度、每日估值制度、信息披露制度、公平交易制度以及嚴格的監(jiān)管執(zhí)法， 使得參與公募基金的投資者越來越多，公募基金也成為普惠金融的最重要的投資標的之一。

公募基金正迎來“黃金時代”。截至2022年11月底，公募基金總規(guī)模達到24萬億，國內參與公募基金投資者已經(jīng)超過11億。不過如何進行公募基金投資， 很多投資者缺乏相關專業(yè)知識。

【課程收益】

?  了解公募基金的概念，分類，投資特點

?  掌握投資公募基金的方法

?  了解投資公募基金的技巧

?  了解資產(chǎn)配置的基本內容

?  掌握如何規(guī)避基金投資風險

【課程特色】 深入淺出，理論聯(lián)系實際，通過深入理論分析，和案例講解，可以使基金投資者完整的掌握基金投資相關理論，并能在實踐中得到很好應用。

【課程對象】 有公募基金投資需求的人士

【課程時間】 6小時

【課程大綱】

一、公募基金投資概述

1、什么是公募基金

?  公募基金定義

?  中國公募基金發(fā)展歷史

?  目前公募基金市場現(xiàn)狀

2、公募基金主要類型

?  貨幣市場基金

?  股票型

?  債券型

?  混合型

?  指數(shù)型

?  QDII

?  場內基金場外基金

3、公募基金常見指標

?  基金規(guī)模

?  基金凈值

?  收益率

?  風險調整后收益

?  流動性風險

?  波動性風險

案例：數(shù)據(jù)分析，基金的收益指標測算

二、公募基金基本投資方法

1、基金公司選擇

?  基金公司治理

?  基金公司分析模型

?  基金公司選擇要點

2、基金產(chǎn)品選擇

?  如何選擇投資類別

?  如何選擇基金產(chǎn)品

?  基金經(jīng)理風格

?  基金組合構建

3、基金產(chǎn)品投資方法

?  基金開戶

?  基金銷售適用性

?  基金收費

?  長期投資還是短期投資

4、 分析不同基金購買渠道

?  銀行渠道

?  券商渠道

?  第三方銷售

?  互聯(lián)網(wǎng)渠道

5、主要基金投資投資策略

?  美林時鐘資產(chǎn)配置

?  衛(wèi)星、核心資產(chǎn)投資策略

?  基金定投

三、不同類別基金投資的重點

1、 主動管理型基金投資要點

2、 被動管理型基金投資要點

3、 債券型基金投資要點

4、 權益類基金投資要點

5、 貨幣類基金投資要點

6、 QDII基金投資要點

7、 FOF基金投資要點

四、基金投資風險管理

1、如何識別基金投資的風險

?  重新認識風險：風險不是虧損

?  基金風險評估指標

2、如何規(guī)避基金投資的風險

?  如何認識基金投資風險

?  投資系統(tǒng)性風險

?  流動性風險

?  波動性風險

?  最大回撤

五、基金投資實戰(zhàn)

通過實踐，構建基金投資組合，并分析預期收益