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家族信托案例解析與財(cái)富傳承規(guī)劃技巧
  • 家族信托案例解析與財(cái)富傳承規(guī)劃技巧
  • 在財(cái)富傳承領(lǐng)域,家族信托是高凈值人士實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)健傳承、風(fēng)險(xiǎn)有效隔離的重要工具。比如,香港影視大亨邵逸夫生前借助家族信托控股家族資產(chǎn),其離世后家族信托基金保障家族企業(yè)運(yùn)營,助力邵氏公益延續(xù)。龍光地產(chǎn)董事長(zhǎng)紀(jì)海鵬通過家族信托將股份轉(zhuǎn)移給女兒紀(jì)凱婷,完成平穩(wěn)交接。龍湖地產(chǎn)吳亞軍與蔡奎借家族信托,規(guī)避離婚對(duì)公司股權(quán)的沖擊。我們將深度解析這些典型案例,梳理家族信托在資產(chǎn)隔離、稅務(wù)籌劃、定向傳承等方面的操作要點(diǎn),分享精準(zhǔn)設(shè)定信托條款、挑選受托人等財(cái)富傳承規(guī)劃技巧,為您的家業(yè)長(zhǎng)青之路提供專業(yè)指引 。
  • 2025-06-13 11:36  
  • 主講老師:鄭勝雄 課時(shí)安排:1天/6小時(shí)
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資產(chǎn)配置實(shí)施流程與建議工具的使用
  • 資產(chǎn)配置實(shí)施流程與建議工具的使用
  • 資產(chǎn)配置實(shí)施流程需先明確投資目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力,結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)周期、市場(chǎng)估值等確定戰(zhàn)略資產(chǎn)配置比例,再根據(jù)短期市場(chǎng)變化動(dòng)態(tài)調(diào)整戰(zhàn)術(shù)配置。執(zhí)行中需定期再平衡,應(yīng)對(duì)資產(chǎn)波動(dòng)與投資目標(biāo)變化。 建議工具方面,可用風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)模型(如Black-Litterman模型)優(yōu)化資產(chǎn)權(quán)重,結(jié)合Bloomberg、Wind等數(shù)據(jù)平臺(tái)跟蹤市場(chǎng)動(dòng)態(tài);利用Python等編程工具搭建回測(cè)系統(tǒng)驗(yàn)證策略有效性;通過晨星等評(píng)級(jí)工具篩選基金標(biāo)的。此外,需借助Excel或?qū)I(yè)資產(chǎn)配置軟件(如Aladdin)進(jìn)行組合管理,確保流程高效落地
  • 2025-06-12 13:27  
  • 主講老師:雷聲 課時(shí)安排:1天/6小時(shí)
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期繳保險(xiǎn)大/小單銷售+行外吸存技巧
  • 期繳保險(xiǎn)大/小單銷售+行外吸存技巧
  • 大單攻堅(jiān):針對(duì)高凈值客戶,以 “資產(chǎn)傳承 + 稅務(wù)優(yōu)化” 為核心,設(shè)計(jì) “大額年金險(xiǎn) + 萬能賬戶” 組合,例如為企業(yè)主演示 “10 年期繳 200 萬保單,通過減保取現(xiàn)實(shí)現(xiàn)子女教育金定向規(guī)劃”,搭配家族信托對(duì)接增強(qiáng)確定性。借助行內(nèi)私行資源,聯(lián)合律師團(tuán)隊(duì)提供遺產(chǎn)規(guī)劃講座,強(qiáng)化保險(xiǎn)的金融工具屬性。 小單滲透:面向大眾客戶,聚焦 “強(qiáng)制儲(chǔ)蓄 + 健康保障” 場(chǎng)景,如 “年繳 5000 元 ×10 年的增額壽” 搭配百萬醫(yī)療險(xiǎn),解決 “存錢難 + 醫(yī)療焦慮” 痛點(diǎn)。通過廳堂微沙、社區(qū)活動(dòng)普及 “期繳比躉繳更靈
  • 2025-06-10 13:36  
  • 主講老師:鄭文斯 課時(shí)安排:1天/6小時(shí)
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談資之傳統(tǒng)文化易經(jīng)與環(huán)境科學(xué)
  • 談資之傳統(tǒng)文化易經(jīng)與環(huán)境科學(xué)
  • 《易經(jīng)》作為中華文明的智慧源頭,以 “陰陽五行”“天人合一” 為核心,蘊(yùn)含著古人對(duì)自然規(guī)律的深刻認(rèn)知,與現(xiàn)代環(huán)境科學(xué)在底層邏輯上存在微妙呼應(yīng)。其 “八卦” 體系將自然要素抽象為天、地、雷、風(fēng)等符號(hào),對(duì)應(yīng)生態(tài)系統(tǒng)的能量流動(dòng)與物質(zhì)循環(huán);“變易” 思想強(qiáng)調(diào)環(huán)境動(dòng)態(tài)平衡,恰似現(xiàn)代生態(tài)學(xué)對(duì)生態(tài)閾值的研究。 當(dāng)代學(xué)者嘗試從《易經(jīng)》中汲取整體思維,如 “負(fù)陰抱陽,沖氣以為和” 與可持續(xù)發(fā)展理念相通,“因地制宜” 原則暗合環(huán)境規(guī)劃的地域分異規(guī)律。盡管《易經(jīng)》未形成系統(tǒng)科學(xué)理論,但其宏觀視角與辯證思維為環(huán)境科學(xué)提供了文化
  • 2025-06-09 11:17  
  • 主講老師:賴國光 課時(shí)安排:2天/6小時(shí)一天
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多維視角下的財(cái)富傳承
  • 多維視角下的財(cái)富傳承
  • 法律視角:需借助遺囑、信托、保險(xiǎn)等工具明確分配規(guī)則,規(guī)避繼承糾紛,如家族信托可實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)隔離與定向傳承;金融視角:通過多元化資產(chǎn)配置(如股權(quán)、基金、海外資產(chǎn)等)平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益,利用跨境金融工具應(yīng)對(duì)全球化資產(chǎn)布局需求;家庭視角:需構(gòu)建代際溝通機(jī)制,通過家族憲章、教育基金等傳遞價(jià)值觀,避免 “富不過三代” 陷阱;社會(huì)視角:慈善基金會(huì)、社會(huì)責(zé)任投資(SRI)等方式可將財(cái)富轉(zhuǎn)化為社會(huì)資本,實(shí)現(xiàn)家族影響力的長(zhǎng)期延續(xù)。
  • 2025-06-06 11:24  
  • 主講老師:賴國光 課時(shí)安排:1天/6小時(shí)
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全國少數(shù)同時(shí)跨界學(xué)界與業(yè)界的老師
  • 全國少數(shù)同時(shí)跨界學(xué)界與業(yè)界的老師
  • 在課堂上傳道授業(yè)解惑,培養(yǎng)出一屆又一屆優(yōu)秀學(xué)子,主持多項(xiàng)國家級(jí)、省部級(jí)科研項(xiàng)目,在核心期刊發(fā)表大量高質(zhì)量論文,引領(lǐng)學(xué)術(shù)前沿。涉足業(yè)界時(shí),他憑借豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),擔(dān)任多家知名企業(yè)顧問,為企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務(wù)發(fā)展排憂解難,精準(zhǔn)把握市場(chǎng)動(dòng)態(tài),助力企業(yè)突破發(fā)展瓶頸,以獨(dú)到眼光和專業(yè)能力,在學(xué)界與業(yè)界搭建起溝通橋梁,推動(dòng)產(chǎn)學(xué)研深度融合 。
  • 2025-06-05 13:18  
  • 主講老師:賴國光 課時(shí)安排:1天/6小時(shí)
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基金售后服務(wù)技巧和陪伴技巧
  • 基金售后服務(wù)技巧和陪伴技巧
  • 透明化溝通:定期披露產(chǎn)品運(yùn)作細(xì)節(jié)(如持倉變動(dòng)、收益歸因),通過圖文報(bào)告、視頻解讀降低客戶信息差,避免因 “信息黑箱” 引發(fā)焦慮。 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警前置:市場(chǎng)劇烈波動(dòng)時(shí),主動(dòng)提供壓力測(cè)試數(shù)據(jù)與應(yīng)對(duì)策略(如定投加碼、止盈止損提示),幫助客戶理性決策,減少情緒化贖回。 需求迭代響應(yīng):動(dòng)態(tài)跟蹤客戶生命周期變化(如育兒、退休規(guī)劃),及時(shí)調(diào)整資產(chǎn)配置建議,將單一產(chǎn)品服務(wù)升級(jí)為 “全周期財(cái)富管理”。
  • 2025-06-05 13:14  
  • 主講老師:賴國光 課時(shí)安排:1天/6小時(shí)
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“教練式”培訓(xùn)項(xiàng)目計(jì)劃
  • “教練式”培訓(xùn)項(xiàng)目計(jì)劃
  • 本項(xiàng)目以“賦能成長(zhǎng)·激發(fā)潛能”為核心,融合教練技術(shù)與實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn),通過一對(duì)一輔導(dǎo)、團(tuán)隊(duì)共創(chuàng)及情景模擬,助力學(xué)員突破職業(yè)瓶頸。聚焦目標(biāo)管理、溝通技巧、領(lǐng)導(dǎo)力提升三大模塊,結(jié)合個(gè)性化需求定制成長(zhǎng)路徑,強(qiáng)調(diào)“學(xué)-練-反思”閉環(huán),引導(dǎo)學(xué)員主動(dòng)發(fā)現(xiàn)問題、制定行動(dòng)方案。導(dǎo)師團(tuán)隊(duì)由資深教練與行業(yè)專家組成,提供即時(shí)反饋與長(zhǎng)期陪伴,幫助學(xué)員將知識(shí)轉(zhuǎn)化為實(shí)際績(jī)效。項(xiàng)目周期靈活,適配企業(yè)團(tuán)隊(duì)或個(gè)人發(fā)展需求,旨在提升思維格局、強(qiáng)化執(zhí)行力,實(shí)現(xiàn)個(gè)人與組織效能的雙重躍升。
  • 2025-05-30 13:06  
  • 主講老師:林豫鈞 課時(shí)安排:1天/6小時(shí)
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財(cái)富管理5+1課程系統(tǒng)式培訓(xùn)課程
  • 財(cái)富管理5+1課程系統(tǒng)式培訓(xùn)課程
  • 財(cái)富管理 5+1 課程系統(tǒng)式培訓(xùn),專為渴望提升專業(yè)能力的人士打造。5 大核心模塊,從財(cái)富管理基礎(chǔ)概念講起,幫你搭建知識(shí)根基;投資規(guī)劃模塊助你精通各類投資工具,合理配置資產(chǎn);風(fēng)險(xiǎn)管理模塊教你識(shí)別、應(yīng)對(duì)財(cái)富路上的風(fēng)險(xiǎn);稅務(wù)籌劃模塊傳授合法節(jié)稅妙招;家族傳承模塊探討財(cái)富延續(xù)之道。最后 1 個(gè)實(shí)戰(zhàn)演練環(huán)節(jié),通過模擬真實(shí)業(yè)務(wù)場(chǎng)景,讓你把所學(xué)知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際操作中。本課程由資深行業(yè)專家授課,帶你快速掌握財(cái)富管理精髓,提升職業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。
  • 2025-05-28 13:48  
  • 主講老師:林豫鈞 課時(shí)安排:1天/6小時(shí)
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財(cái)富管理5+1課程系統(tǒng)式培訓(xùn)課程
  • 財(cái)富管理5+1課程系統(tǒng)式培訓(xùn)課程
  • 財(cái)富管理 5+1 課程系統(tǒng)式培訓(xùn),以 “5 大核心模塊 + 1 實(shí)戰(zhàn)演練” 構(gòu)建知識(shí)閉環(huán)。5 大模塊涵蓋財(cái)富管理基礎(chǔ)、投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅務(wù)籌劃與家族傳承,從個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃到資產(chǎn)配置,從風(fēng)險(xiǎn)防控到代際傳承,全方位解析財(cái)富管理核心要點(diǎn);1 實(shí)戰(zhàn)演練則通過真實(shí)案例剖析與模擬操作,將理論轉(zhuǎn)化為實(shí)踐能力。課程采用講授、案例分析、角色扮演等多元教學(xué)法,由行業(yè)資深專家授課,助力學(xué)員掌握專業(yè)技能,提升職業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力,適用于金融從業(yè)者及有志深耕財(cái)富管理領(lǐng)域人士。
  • 2025-05-28 13:42  
  • 主講老師:林豫鈞 課時(shí)安排:1天/6小時(shí)
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管理者的領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)
  • 管理者的領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)
  • 領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)是管理者在實(shí)踐中形成的創(chuàng)造性領(lǐng)導(dǎo)能力,核心在于通過人格魅力、溝通智慧與戰(zhàn)略思維凝聚團(tuán)隊(duì),實(shí)現(xiàn)高效協(xié)作。 人格魅力引領(lǐng)體現(xiàn)為正直誠信的品格、果敢擔(dān)當(dāng)?shù)钠橇?,管理者以身作則樹立權(quán)威,激發(fā)下屬認(rèn)同感與追隨意愿。溝通藝術(shù)強(qiáng)調(diào)精準(zhǔn)表達(dá)與傾聽共情,既能清晰傳遞目標(biāo),又能洞察團(tuán)隊(duì)需求,化解矛盾并營造開放氛圍。戰(zhàn)略思維與決斷力要求管理者在復(fù)雜環(huán)境中把握趨勢(shì),敢于取舍,以遠(yuǎn)見卓識(shí)引領(lǐng)方向,在關(guān)鍵時(shí)刻果斷決策。權(quán)變管理智慧則需根據(jù)團(tuán)隊(duì)特質(zhì)與任務(wù)場(chǎng)景靈活調(diào)整風(fēng)格,既可用愿景激勵(lì)激發(fā)潛力(如變革型領(lǐng)導(dǎo)),也能以制度規(guī)范
  • 2025-05-27 13:11  
  • 主講老師:李昭瑢 課時(shí)安排:1天/6小時(shí)
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企業(yè)執(zhí)行力
  • 企業(yè)執(zhí)行力
  • 《企業(yè)執(zhí)行力》聚焦組織效能提升的核心命題,系統(tǒng)解析戰(zhàn)略落地與目標(biāo)達(dá)成的底層邏輯。書中從制度設(shè)計(jì)、流程優(yōu)化、文化塑造、人才培育等維度切入,結(jié)合國內(nèi)外企業(yè)實(shí)踐案例,揭示執(zhí)行力缺失的常見癥結(jié)(如目標(biāo)模糊、權(quán)責(zé)不清、溝通壁壘)及解決方案。通過引入PDCA循環(huán)、OKR管理工具、績(jī)效追蹤機(jī)制等實(shí)戰(zhàn)方法,幫助管理者掌握任務(wù)分解、進(jìn)度管控、結(jié)果復(fù)盤的全流程技巧,破解“戰(zhàn)略懸浮”“執(zhí)行疲軟”等管理難題。適合企業(yè)管理者、部門負(fù)責(zé)人及組織發(fā)展從業(yè)者閱讀,助力構(gòu)建“目標(biāo)明確、責(zé)任清晰、協(xié)同高效”的執(zhí)行體系,推動(dòng)戰(zhàn)略藍(lán)圖轉(zhuǎn)化為可量
  • 2025-05-26 11:11  
  • 主講老師:李昭瑢 課時(shí)安排:1天/6小時(shí)
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如何做資產(chǎn)提升
  • 如何做資產(chǎn)提升
  • 資產(chǎn)提升需以 “目標(biāo)導(dǎo)向、動(dòng)態(tài)優(yōu)化” 為原則,從認(rèn)知、策略、執(zhí)行三層面系統(tǒng)推進(jìn): 明確核心目標(biāo):區(qū)分 “短期增值”(如 1 年內(nèi)攢首付)與 “長(zhǎng)期規(guī)劃”(如 30 年養(yǎng)老儲(chǔ)備),前者優(yōu)先配置流動(dòng)性高的貨幣基金 + 短債基金(組合波動(dòng)率控制在 3% 以內(nèi)),后者可增配權(quán)益類資產(chǎn)(如滬深 300 指數(shù)基金定投),利用復(fù)利效應(yīng)提升長(zhǎng)期收益。 構(gòu)建科學(xué)組合: 跨資產(chǎn)分散:參考 “股債 6:4” 基礎(chǔ)模型,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受力調(diào)整(激進(jìn)型可提升至 7:3,保守型降至 5:5),搭配黃金 ETF(5%-10%)對(duì)沖通
  • 2025-05-23 11:49  
  • 主講老師:程顯禮 課時(shí)安排:2天/6小時(shí)一天
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做自己的財(cái)富管理專家
  • 做自己的財(cái)富管理專家
  • 在財(cái)富管理專業(yè)化趨勢(shì)下,普通人也能通過系統(tǒng)化學(xué)習(xí)成為自己的理財(cái)掌舵者。核心在于構(gòu)建 “認(rèn)知 - 策略 - 執(zhí)行” 三位一體能力: 建立底層認(rèn)知:明確 “收益與風(fēng)險(xiǎn)正比” 原則,理解不同資產(chǎn)特性(如股票的高波動(dòng)、債券的抗周期),通過《窮爸爸富爸爸》《金錢心理學(xué)》等經(jīng)典讀物建立正確財(cái)富觀,避免陷入 “一夜暴富” 陷阱。 制定個(gè)性化策略: 生命周期法:25-35 歲(積累期)可高配權(quán)益類資產(chǎn)(如指數(shù)基金定投),占比 60%-70%;45 歲后(穩(wěn)健期)轉(zhuǎn)向 “固收 +” 組合(債券基金 + 黃金 ETF)
  • 2025-05-23 11:48  
  • 主講老師:程顯禮 課時(shí)安排:0.5天
面議
私行資產(chǎn)配置能力提升
  • 私行資產(chǎn)配置能力提升
  • 私人銀行資產(chǎn)配置能力提升需以高凈值客戶需求為核心,構(gòu)建 “全球化、跨周期、全品類” 的專業(yè)體系。 策略維度:建立 “核心 + 衛(wèi)星 + 另類” 三層配置模型:核心層(40%-50%)配置主權(quán)債券、藍(lán)籌股 ETF 等低波動(dòng)資產(chǎn);衛(wèi)星層(30%-40%)聚焦行業(yè)阿爾法機(jī)會(huì)(如碳中和、人工智能主題基金);另類層(20%)布局私募股權(quán)、藝術(shù)品投資等稀缺資產(chǎn),通過經(jīng)濟(jì)周期輪動(dòng)(如衰退期增配黃金、擴(kuò)張期增配股票)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散。 工具維度:引入 AI 投顧系統(tǒng)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)組合風(fēng)險(xiǎn)(如 VaR 值、最大回撤預(yù)警),利用蒙
  • 2025-05-23 11:46  
  • 主講老師:程顯禮 課時(shí)安排:1天/6小時(shí)
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資本市場(chǎng)
  • 資本市場(chǎng)
  • 資本市場(chǎng)是中長(zhǎng)期資金融通的場(chǎng)所,以期限在1年以上的金融工具為交易對(duì)象,涵蓋股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)等。其核心功能是實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投資的轉(zhuǎn)化,為企業(yè)擴(kuò)張、政府項(xiàng)目建設(shè)等提供長(zhǎng)期資本支持,同時(shí)為投資者創(chuàng)造財(cái)富增值機(jī)會(huì)。 資本市場(chǎng)具有兩大特性:一是**風(fēng)險(xiǎn)性**,受宏觀經(jīng)濟(jì)、政策變動(dòng)、企業(yè)經(jīng)營等因素影響,資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)較大;二是**流動(dòng)性**,金融工具可通過交易平臺(tái)快速轉(zhuǎn)讓。其發(fā)展水平是衡量一國金融體系成熟度的重要標(biāo)志,對(duì)優(yōu)化資源配置、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)升級(jí)意義重大。例如,企業(yè)通過IPO上市融資擴(kuò)大生產(chǎn),政府
  • 2025-05-22 13:28  
  • 主講老師:程顯禮 課時(shí)安排:1天/6小時(shí)
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智慧投資與應(yīng)用
  • 智慧投資與應(yīng)用
  • 智能選股與資產(chǎn)配置:通過機(jī)器學(xué)習(xí)分析海量金融數(shù)據(jù)(如財(cái)報(bào)、輿情、產(chǎn)業(yè)鏈信息),構(gòu)建量化模型動(dòng)態(tài)優(yōu)化投資組合,例如根據(jù)經(jīng)濟(jì)周期配置股債比例,或通過因子模型挖掘高成長(zhǎng)個(gè)股。 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與動(dòng)態(tài)調(diào)倉:實(shí)時(shí)監(jiān)控市場(chǎng)波動(dòng)、行業(yè)政策變化等信號(hào),利用算法自動(dòng)觸發(fā)止盈止損、倉位調(diào)整,降低情緒化決策風(fēng)險(xiǎn)。例如,當(dāng)某行業(yè)估值突破歷史分位數(shù)時(shí),系統(tǒng)自動(dòng)提示減倉。 個(gè)性化投顧服務(wù):基于客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好、收益目標(biāo)及生命周期數(shù)據(jù),生成定制化投資方案,如為年輕投資者推薦定投科技主題基金,為退休人群配置穩(wěn)健型固收產(chǎn)品。 跨市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)分析:整
  • 2025-05-21 11:31  
  • 主講老師:程顯禮 課時(shí)安排:1天/6小時(shí)
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中國債券市場(chǎng)的投資分析及風(fēng)險(xiǎn)防范
  • 中國債券市場(chǎng)的投資分析及風(fēng)險(xiǎn)防范
  • 中國債券市場(chǎng)是資本市場(chǎng)的重要組成部分,投資需從品類、收益與風(fēng)險(xiǎn)多維度分析: 品類與策略:國債、政策性金融債安全性高,適合保守型投資者;地方政府債收益穩(wěn)定,需關(guān)注區(qū)域財(cái)政實(shí)力;信用債(如企業(yè)債、公司債)收益較高,但需評(píng)估發(fā)行主體信用資質(zhì)。利率下行周期可增配長(zhǎng)久期債券,上行周期則側(cè)重短久期品種。 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別: 信用風(fēng)險(xiǎn):警惕行業(yè)產(chǎn)能過剩、民企流動(dòng)性緊張等引發(fā)的違約風(fēng)險(xiǎn),優(yōu)先選擇 AAA 級(jí)主體。 利率風(fēng)險(xiǎn):宏觀經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇或貨幣政策收緊可能推升利率,導(dǎo)致存量債券價(jià)格下跌。 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn):部分城投債、中小銀行
  • 2025-05-21 11:29  
  • 主講老師:程顯禮 課時(shí)安排:1天/6小時(shí)
面議
家族信托實(shí)務(wù)
  • 家族信托實(shí)務(wù)
  • 家族信托是一種以財(cái)富保護(hù)、傳承和管理為核心的法律工具,通過將資產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移給受托人(通常為信托公司),按委托人意愿為受益人(家族成員)利益進(jìn)行管理。實(shí)務(wù)中,其功能涵蓋:財(cái)富隔離(規(guī)避債務(wù)、婚姻風(fēng)險(xiǎn))、定向傳承(按代際或特定條件分配資產(chǎn))、稅務(wù)籌劃(合理優(yōu)化遺產(chǎn)稅等稅負(fù))及家族治理(設(shè)定行為約束條款,如學(xué)業(yè)、創(chuàng)業(yè)激勵(lì))。 操作流程包括:明確家族需求(如子女教育、資產(chǎn)保全)、選擇受托人并設(shè)計(jì)信托架構(gòu)(如是否設(shè)保護(hù)人、分配機(jī)制)、完成資產(chǎn)過戶(現(xiàn)金、股權(quán)、房產(chǎn)等)、簽訂法律文件。關(guān)鍵要點(diǎn)需注意合規(guī)性(如《信托
  • 2025-05-20 13:13  
  • 主講老師:程顯禮 課時(shí)安排:1天/6小時(shí)
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投資顧問綜合能力提升
  • 投資顧問綜合能力提升
  • 資管新規(guī)通過打破剛性兌付、規(guī)范資金池運(yùn)作、限制分級(jí)產(chǎn)品及推動(dòng)凈值化轉(zhuǎn)型等核心舉措145,重塑資產(chǎn)管理行業(yè)格局,對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。 新規(guī)明確要求金融機(jī)構(gòu)不得承諾保本保收益,終止“資金池”模式,推動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品向凈值化轉(zhuǎn)型,強(qiáng)化投資者風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)14。財(cái)富管理機(jī)構(gòu)需提升主動(dòng)管理能力,通過多元化資產(chǎn)配置、定制化服務(wù)(如家族信托、跨境投資)滿足高凈值客戶需求,同時(shí)加強(qiáng)投資者教育,引導(dǎo)其接受波動(dòng)性收益15。 對(duì)第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)而言,合規(guī)成本上升加速行業(yè)洗牌,中小機(jī)構(gòu)因生存壓力退出,頭部機(jī)構(gòu)憑借專
  • 2025-05-19 11:40  
  • 主講老師:程顯禮 課時(shí)安排:1天/6小時(shí)
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