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- 投資顧問綜合能力提升
- 資管新規(guī)通過打破剛性兌付、規(guī)范資金池運(yùn)作、限制分級(jí)產(chǎn)品及推動(dòng)凈值化轉(zhuǎn)型等核心舉措145,重塑資產(chǎn)管理行業(yè)格局,對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。
新規(guī)明確要求金融機(jī)構(gòu)不得承諾保本保收益,終止“資金池”模式,推動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品向凈值化轉(zhuǎn)型,強(qiáng)化投資者風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)14。財(cái)富管理機(jī)構(gòu)需提升主動(dòng)管理能力,通過多元化資產(chǎn)配置、定制化服務(wù)(如家族信托、跨境投資)滿足高凈值客戶需求,同時(shí)加強(qiáng)投資者教育,引導(dǎo)其接受波動(dòng)性收益15。
對(duì)第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)而言,合規(guī)成本上升加速行業(yè)洗牌,中小機(jī)構(gòu)因生存壓力退出,頭部機(jī)構(gòu)憑借專
- 2025-05-19 11:40
- 主講老師:程顯禮 課時(shí)安排:1天/6小時(shí)
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