銀行機(jī)構(gòu)《紙質(zhì)票據(jù)防偽與業(yè)務(wù)風(fēng)險防范》

2021版銀行機(jī)構(gòu)《紙質(zhì)票據(jù)防偽與業(yè)務(wù)風(fēng)險防范》課程大綱

【課程對象】需要鑒別紙質(zhì)票據(jù)真?zhèn)魏头婪都堎|(zhì)票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險的崗位人員

【課程時長】3小時

【課程目標(biāo)】

1、認(rèn)識票據(jù)的類別和作用；

2、學(xué)習(xí)和掌握票據(jù)的防偽特征和識別方法；

3、有效防范和堵截偽造型、變造型、克隆型假票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險；

4、規(guī)范使用和有效利用票據(jù)鑒別儀鑒別紙質(zhì)票據(jù)真?zhèn)危?/span>

5、瑕疵票據(jù)的識別與處置規(guī)范；

6、學(xué)習(xí)和掌握票據(jù)背書規(guī)定，規(guī)范處置票據(jù)背書錯誤等情形；

7、有效防范與票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)的其他操作風(fēng)險。

【課程目錄】

    一、紙質(zhì)票據(jù)的類別和用途

二、紙質(zhì)票據(jù)防偽與假票據(jù)案例分析

三、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險防范

四、紙質(zhì)票據(jù)“真假秒殺”測試

五、課程總結(jié)與學(xué)員問題解答

【課程大綱】

一、票據(jù)的類別與用途

二、票據(jù)的防偽特征與假票據(jù)案例分析

1、票據(jù)防偽特征與識別暗記

（1）票據(jù)底紋顏色特征

（2）票據(jù)號碼特征

（3）水印

（4）安全線

（5）縮微文字

（6）熒光現(xiàn)象

1）纖維絲

2）團(tuán)花

3）主題圖案

4）大寫金額欄

5）行徽

（7）紅外現(xiàn)象

（8）匯票暗記

2、偽造、變造、克隆型假票案例分析

（1）偽造型假票據(jù)案例分析

（2）變造型假票據(jù)案例分析

（3）克隆型假票據(jù)案例分析

3、票據(jù)鑒別儀使用指導(dǎo)

三、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險防范

1、票面要素填寫規(guī)范與審核要求

（1）票據(jù)絕對記載事項

（2）票據(jù)填寫規(guī)范與審核要求

1）金額填寫規(guī)范

2）日期填寫規(guī)范

3）票據(jù)簽章規(guī)范

4）涂銷更改規(guī)范

2、票據(jù)背書規(guī)范與要求

（1）票據(jù)背書規(guī)定與規(guī)范

（2）背書錯誤的補(bǔ)救措施與處置規(guī)范

3、瑕疵票據(jù)的識別與處置規(guī)范

（1）瑕疵票據(jù)的概念

（2）各類瑕疵票據(jù)的規(guī)范處置方法與法律依據(jù)

四、紙質(zhì)票據(jù)“真假秒殺”測試

五、課程總結(jié)與學(xué)員問題解答

（內(nèi)容結(jié)束）