如何進行銀行的數(shù)字化轉型

【課程背景】

自阿爾法狗（AlphaGo）2016年橫空出世打贏李世石開始，人工智能就引起了大家的極度關注。數(shù)據(jù)，特別是大數(shù)據(jù)，活數(shù)據(jù)成為生產力。

央行推出數(shù)字貨幣，區(qū)塊鏈成為國家戰(zhàn)略，通過數(shù)據(jù)和算法，重新定義生產關系和未來的社會運行的底層邏輯。

中美貿易戰(zhàn)，美國舉國之力打壓華為，只為一個詞——5G。美國總統(tǒng)特朗普在白宮羅斯福廳發(fā)表美國5G部署的講話，宣布“5G是一場美國必須贏得勝利的競賽”

5G會直接推動網(wǎng)絡經濟進入到繼互聯(lián)網(wǎng)，移動互聯(lián)網(wǎng)之后的第三個階段-物聯(lián)網(wǎng)。萬物互聯(lián)的時代馬上到來。緊接著智能駕駛，AR/VR，智能家居，智慧醫(yī)療將很快從科幻進入人們的生活。然后用不了多久，腦機接口也會以超出人的想象的速度迅速從實驗室進入商業(yè)化。

伴隨大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、5G、物聯(lián)網(wǎng)等新技術的廣泛應用，人類社會進入科技爆發(fā)、產業(yè)變革、模式創(chuàng)新的數(shù)字經濟時代。

數(shù)字化金融服務對銀行的傳統(tǒng)理念和服務模式，乃至市場生態(tài)和競爭格局均形成無可規(guī)避的顛覆性沖擊，銀行要具備哪些核心能力，如何提高運營管理效率等，都成為商業(yè)銀行無法回避和亟待解決的重大課題。在這樣的形勢下，銀行業(yè)如何順勢謀變，高效踐行數(shù)字化轉型，精準提升基于客戶體驗的金融服務能力，以最大程度契合和把握金融市場演進的新生態(tài)、新機遇，更好地服務于高質量發(fā)展的實體經濟和社會，就成為一個不得不解決的新命題。

銀行數(shù)字化轉型的內涵和外延是什么？銀行為什么要進行數(shù)字化轉型？銀行數(shù)字化轉型的路徑和方法有哪些？

姚老師在多年數(shù)字化的創(chuàng)業(yè)經驗和研究經驗的基礎上推出了銀行數(shù)字化轉型的五維模型

課程帶你了解銀行數(shù)字化的各種案例，了解數(shù)字化，智能化如何變革和顛覆現(xiàn)有商業(yè)格局，學習銀行如何像數(shù)字化，智能化轉型升級。不僅有理論，更有方法和工具，帶你走上銀行數(shù)字化轉型之路！

【課程收益】

了解數(shù)據(jù)和大數(shù)據(jù)在商業(yè)中的發(fā)展歷程

了解多個銀行數(shù)字化轉型的案例

了解各行業(yè)數(shù)字化智能化的最新應用和最新實踐

學習數(shù)字化轉型的核心方法智能雙螺旋

掌握銀行數(shù)字化，智能化戰(zhàn)略與組織轉型的奧秘

  掌握建立產業(yè)生態(tài)體系的方法論

  掌握戰(zhàn)略敏捷化，運營自動化轉型的關鍵要點

【課程特色】前沿，理論與實戰(zhàn)，幫助企業(yè)尋找發(fā)展方向，找到智能化的發(fā)展道路

【課程對象】董事長、總裁、常務副總經理等高級管理人員

【課程時間】6-24小時

【課程大綱】

一、如何建立銀行的數(shù)字化認知？

1.    從認知到認知升級

案例：特斯拉，蔚來，小鵬，理想等新勢力造車

2.從邏輯到邏輯模型

3從牛頓世界觀到量子力學世界觀

4.銀行數(shù)字化的三層境界

5.銀行數(shù)字化轉型的障礙

  1）現(xiàn)有的業(yè)務和主營收入

  2）對于風險和創(chuàng)新的平衡把控

  3）監(jiān)管對于銀行業(yè)務創(chuàng)新的影響

二、數(shù)字經濟的底層邏輯是什么？

1.從人類文明的起源看數(shù)據(jù)

2.小數(shù)據(jù)化-一切皆可量化

3.大數(shù)據(jù)-從因果律到相關性的跳躍

 案例：谷歌信息官如何用大數(shù)據(jù)做貸款

4.從大數(shù)據(jù)到云計算  

5.人工智能——數(shù)據(jù)轉換為生產力

  案例：螞蟻小貸

6 區(qū)塊鏈——數(shù)據(jù)重新定義生產關系

（1）什么是區(qū)塊鏈

（2）區(qū)塊鏈重新定義人類世界運行的底層邏輯

（3）數(shù)字化人民幣

7. 5G+物聯(lián)網(wǎng)-企業(yè)全面進入數(shù)字化

8.商業(yè)邏輯的變革

（1）產品的在線化，網(wǎng)絡化，智能化

（2）底層邏輯：從產品到服務的變化

        獲利邏輯：賣產品

     數(shù)據(jù)邏輯：產品變服務

三、驅動銀行必須進行數(shù)字化轉型的趨勢和因素？

1. 對于企業(yè)形態(tài)的變化，傳統(tǒng)風險評估方式已經不能適應

2. 一些新興行業(yè)和產業(yè)，其投入產出的規(guī)律不同于傳統(tǒng)第一、第二和第三產業(yè)

3. 新商業(yè)模式和新上下游關系，既對風險評估帶來挑戰(zhàn)，也給業(yè)務創(chuàng)新提供機會

4. 產業(yè)互聯(lián)網(wǎng)，對銀行的原有業(yè)務生態(tài)形成沖擊

四、如何打造數(shù)字化產品及如何進行核心業(yè)務的在線化？

1.打造數(shù)字化產品

  （1）深度思考，提出關鍵假設

  （2）通過與用戶互動來驗證假設

  （3）最小可行性產品

2.如何選擇核心業(yè)務在線化的立足點？

   （1）選擇突破點

   （2）數(shù)字化的營銷

3.從底層建立數(shù)據(jù)化思維

4.徹底的用戶為中心的思維   

五、數(shù)字化化時代，銀行如何重構商業(yè)模式？

1 新商業(yè)模式的核心:智能雙螺旋

   數(shù)據(jù)智能

   網(wǎng)絡協(xié)同

2  消費互聯(lián)網(wǎng)與工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的對接

3  S2C2B——產業(yè)互聯(lián)網(wǎng)異軍突起

   （1）網(wǎng)絡協(xié)同：

       UBER與阿里通過網(wǎng)絡協(xié)如何實現(xiàn)企業(yè)市值的跨越式發(fā)展

  （2）從競爭到共生

  （3）成為千億甚至萬億市值的產業(yè)代表

        貝殼如何成為通過賦能成二手房銷售的產業(yè)代表，實現(xiàn)企業(yè)千億市值

        居然之家，傳統(tǒng)產業(yè)平臺向數(shù)字產業(yè)平臺的轉型

4.  新的戰(zhàn)略定位：點-線-面-體，不同層級的銀行的不同選擇

六、數(shù)字化轉型中的銀行如何進行組織轉型

1. 數(shù)字化是一把手工程

2. 調整團隊的知識結構和年齡結構

3．愿景，使命，價值觀驅動

4．組織透明

5.從管理到賦能

6.協(xié)作數(shù)據(jù)中臺-企業(yè)能力的集大成者

7.跨職能的精英小團隊