財富管理與個人理財規(guī)劃

課程：財富管理與個人理財規(guī)劃

課程大綱

課程亮點：

賴國光教授本身除了是香港大學2015年杰出教師外（在港大主要教授的課程就是財富管理），也是少數(shù)有金融從業(yè)經(jīng)驗的大學教授，其銀行從業(yè)經(jīng)驗14年，最早在銀行的工作就是中國臺灣花旗銀行電話銷售部門主管，最后一份工作是中國臺灣臺北國際商銀私人銀行部門負責人，所以課程中老師會【結(jié)合電話銷售到對面銷售并結(jié)合KYC及銀行產(chǎn)品創(chuàng)造邀約話術(shù)導入專業(yè)的財富管理知識】實戰(zhàn)經(jīng)驗與私人銀行的實務(wù)經(jīng)驗交叉給予學員分享，在學習專業(yè)金融知識外也融合了如何把專業(yè)化成電銷營銷到面對面營銷的大客戶營銷(如何把小客戶挖掘成為大客戶，如何把大客戶提升為私人銀行客戶并創(chuàng)造客戶轉(zhuǎn)介紹的機會)經(jīng)驗與學生分享。

第一篇：外部宏觀金融環(huán)境對投資產(chǎn)品策略的影響

一、 美國經(jīng)濟對中國與世界的影響（如何藉由美國經(jīng)濟來分析投資產(chǎn)品策略）

二、 如何利用美林時鐘的景氣循環(huán)合理配置客戶資產(chǎn)及判斷市場趨勢。

三、 美國政府主導的全球征富人稅政策對付人的影響（存款保險、房產(chǎn)稅、遺產(chǎn)稅、全球征稅等）

四、 中美貿(mào)易戰(zhàn)到科技戰(zhàn)的對抗下資產(chǎn)布局的影響（一帶一路、房地產(chǎn)、外匯等）

第一篇：理財工具特征分析

一、基金的分類與基金配置法（時間差搭配法）！

二、如何分析基金好壞（基金特征及基金診斷的技巧）

三、黃金配置技巧

四、保險分類與配置

五、基金套牢該如何解套

第三篇：投資理財經(jīng)常面對的問題與困境

一、目前的市場行情不好該如何投資？

二、如何抓住市場與趨勢的突破口并藉由宏觀的局勢切入市場？

三、投資中的比例原則？

四、資產(chǎn)配置中一定不會賠錢的鎖定利率？

五、投資心理學與風險把控？

六、＂不知道未來倒底是會漲還是會跌＂的投資方法？

第四篇：CRS的應(yīng)對策略與中國的稅負改革

一、金融賬戶共同申報準則下富的影響

二、CRS下如何做好全球資產(chǎn)配置

三、CRS下對期交保險轉(zhuǎn)型其實是個利多

四、美國肥貓法案與CRS

五、十三五計劃下的稅改（房產(chǎn)稅、個稅、金稅三期、遺產(chǎn)稅、空屋稅）

第五篇：新常態(tài)下客戶需求分析及資產(chǎn)傳承與財富管理

一、 跨國資產(chǎn)配置（把資產(chǎn)配置巧妙的融入產(chǎn)品銷售的技巧）

二、 新趨勢下的客戶需求與配置

三、財富傳承的四大象限

（一）現(xiàn)金資產(chǎn)傳承

（二）非現(xiàn)金資產(chǎn)傳承（房地產(chǎn)趨勢與傳承技巧、股票、基金、古董、字畫等，再細部區(qū)分會登記資產(chǎn)與非登記資產(chǎn)等傳承技巧）

（三）生前傳承

（四）生后傳承

四、保險的財富傳承技巧

（一）年金險

（二）終身壽險

（三）儲蓄險

五、信托結(jié)合保險及家族信托與自益信托

六、中華遺囑庫的應(yīng)用與財富傳承角度下的遺囑公證

七、其他傳承技巧（黃金古董字畫房產(chǎn)等）

第五篇：資產(chǎn)配置技巧                             

一、 首先必須認識自我

二、 黃金的趨勢分析與配置技巧（賬戶金、黃金ＴＤ、實物黃金、金條）

三、 基金的配置技巧（偏股型基金、偏債型基金、貨幣型基金、指數(shù)型基金、黃金基金）

四、 基金診斷技巧

五、 你必須知道的保險配置技巧（生命周期與保單組合）

第五篇：實戰(zhàn)演練與交流                           

一、分組實戰(zhàn)演練

二、個人實戰(zhàn)演練

課程內(nèi)容包括：                                  

一對一與一對多的演練、如何利用宏觀經(jīng)濟與市場分析并配合起承轉(zhuǎn)合的營銷技巧銷售產(chǎn)品、利用資產(chǎn)配置的方式來創(chuàng)造產(chǎn)品的交叉銷售、用專業(yè)的理念成交技巧、讓理財經(jīng)理與客戶共同探討創(chuàng)造交流、并用實戰(zhàn)演練來深化投資技巧、解決李才常碰到的問題。

課程時間：                                     

專家班建議三天共18小時，濃縮班兩天共12小時。