| 主講老師： | 林豫鈞 | |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 我們的財富管理 5+1 課程系統(tǒng)式培訓，是專為渴望提升財富管理能力者打造的精品課程。課程全面解析財富管理基礎，讓學員透徹掌握行業(yè)底層邏輯。投資產品與策略板塊，細致剖析股票、基金、債券等，助力構建多元投資組合。資產配置環(huán)節(jié)，傳授科學配置方法，實現(xiàn)財富穩(wěn)健增長。風險管理課程，精準識別與應對各類風險。財富傳承規(guī)劃，為財富延續(xù)保駕護航。實戰(zhàn)演練貫穿全程，模擬真實場景，讓學員在實踐中積累經驗，提升實戰(zhàn)能力，從容應對復雜多變的財富管理市場 。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2025-05-29 11:38 |
財富管理5+1課程系統(tǒng)式培訓課程大綱
課程模塊三: 理財規(guī)劃服務能力(資產配置技巧)
這是一堂案例充足, 腦洞大開的實戰(zhàn)課程, 建議非實務經驗的理財人員勿上!!
【課程目標】
1、落實KYC(client)/KYU(yourself)/KYP(product)/KYP(platform)四階段
2、學習并掌握資產配置含義及達到客戶資產傳承目的的實踐指導
3、學習利用動態(tài)調整資產配置以增加產品滲透率與客戶資產規(guī)模增長率的專業(yè)
【預期效益】
1. 學會理財健診與資產配置工具使用
2. 學員可以學會挑選與判斷投資商品池的優(yōu)劣
3. 可學會為客戶(client)做產品組合(product)與資產配置(asset management)以達到中收極大化創(chuàng)造與客戶雙贏局面的優(yōu)秀私人銀行家
【課程對象】
資深理財人員以上級別
建議篩選管理資產規(guī)模及符合私銀客戶數(shù)足量的學員
【課程設計與時數(shù)安排】
本課程共計6小時
一、 KYC-Know Your Client 你了解你的客戶嗎?
資產配置步驟1 ：投資者投資目標借風險承受度界定
– 明確投資目標的過程
– 針對資產配置的全面KYC
– 如何有效KYC收集信息
– 分析信息，財務診斷的步驟
– 設定投資目標
二、 KYP-Know Your Product 產品配置工具的選擇及分析
1. 學會溝通客戶投資的重要性
CPI是你我都會面臨到的問題！
? 投資法則:100 法則/72 法則 /雙10 法則
? 客戶的想法是對的？!
– 投資需要選時點！
– 長期持有是對的！
– 止損不止盈！
2. 資產配置步驟2：產品搭配及產品組合建議
投資的迷思: 定投是小額投資基金嗎?如何做大額定投?
– 銷售技巧口訣:買一送一/ 買大送小/ 買舊送新
– 資產配置口訣:股+債 / 主動+被動 / 定投+單筆 / 股票+基金
– 投資3口訣 :1.定投不定額 2.紀律止盈停利 3.跌時要加碼
3. 資產配置進階步驟3：資產配置及投資組合建議 (請銀行提出可配置的產品線與中收%)
? 資產類別介紹
? 各類資產的風險分級(risk rating & classification)及收益比較
? 建構產品組合與基本風險分級配對(Product matrix: 結構性產品，信托產品，QDII 基金，保險。其它：股票、債券 等)
– 由上而下(Top- down) vs. 由下而上(Bottom up)
– 價值投資配置與成長投資配置(Alfa oriented vs. Beta oriented)
分組實務練習: 投資產品組合與營銷主題包裝
三、 積極的資產組合管理監(jiān)測及動態(tài)調整 時數(shù):2 方式: ppt解說
投資的不二準則--紀律
? 如何實施動態(tài)資產管理
– 不要和投資產品亂談戀愛
– 持盈保泰的投資心法
– 動態(tài)平衡管理守則
? 資產投資的回顧調整和檢視
– 投資獲利警示(Profit taking alert)
– 重新平衡投資組合(Rebalance methodology)
? 動態(tài)資產管理案例精選：(分組討論與評析報告)
1. 一位60歲女性客戶，半年回一次國，需要配置100萬資產，并保證現(xiàn)金流（客戶半年一次回國需要），怎么配置？
2. 12萬資產配置vs.1000萬單一產品銷售帶來的中間收續(xù)費收入的效益差異(是否愿提供各產品業(yè)績或獎金計算方式? 原案例有業(yè)績加成的計算基礎)
3. 客戶只有100萬,要買房還是投資?
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