資管新規(guī)解讀及對財富管理業(yè)務的影響

模塊一：資管新規(guī)解讀及對財富管理業(yè)務的影響

（一）資管新規(guī)解讀

1、資管新規(guī)投資比例的規(guī)定

2、資管新規(guī)關于風險披露和提示的規(guī)定

3、資管新規(guī)對合格投資者的界定

4、公募產(chǎn)品投資范圍及信息披露

5、私募產(chǎn)品投資范圍及信息披露

6、標準化債權(quán)及非標債權(quán)類資產(chǎn)的規(guī)定

7、金融機構(gòu)應當履行以下管理人職責

8、資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期的規(guī)定

9、資產(chǎn)管理產(chǎn)品所投資資產(chǎn)集中度規(guī)定

10、風險準備金的規(guī)定

11、剛性兌付認定

12、剛性兌付懲罰措施

13、資產(chǎn)管理產(chǎn)品負債比例的規(guī)定

14、資管產(chǎn)品分級的規(guī)定

15、資產(chǎn)管理產(chǎn)品再投資的規(guī)定

16、智能投顧的規(guī)定

17、資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)一報告制度

18、資產(chǎn)管理業(yè)務監(jiān)管原則

19、資管新規(guī)實施細則

（二）資管新規(guī)目的解讀

（三）資管新規(guī)的影響

1、資管新規(guī)推出的大時代背景

2、資管新規(guī)對財富管理業(yè)務的影響

模塊二：高端客戶財富管理配置

（一）資產(chǎn)配置概述

1、資產(chǎn)配置定義

2、資產(chǎn)配置重要性

（二）資產(chǎn)配置模型分析

—馬科維茲模型

—標準普爾模型

—家庭理財資產(chǎn)配置金字塔分析

—最受歡迎的基準投資組合

—風險均衡投資組合

—全天候投資組合（橋水基金）

—恒定資產(chǎn)配置投資組合

—全球市場投資組合

—全球家族辦公室資產(chǎn)配置分析

—巴菲特的建議

—耶魯基金會模型

—全球家族辦公室模型

—私人銀行實務中的資產(chǎn)配置模型

—權(quán)貴階層全面財富管理配置模型

（三）大周期視角下的配置策略

? 經(jīng)濟金融形勢分析

? 國內(nèi)資產(chǎn)配置策略

—房地產(chǎn)

—黃金

—外匯

—期權(quán)

—現(xiàn)金及固收

—股票

—股權(quán)

—保險

—信托

—藝術(shù)品

—大宗商品

—鉆石

? 全球資產(chǎn)配置策略

—現(xiàn)金及固收配置策略

—債券配置策略

—股票配置策略

—大宗商品配置策略

—另類投資配置策略